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这起大案,济南警方破了

时间:2024-03-27来源:网络作者:小白

72小时到账,90元充值话费100元

这起大案,济南警方破了

好消息!内部员工充话费80元抵100元

三至十五天内即可到账

看到这种广告

你是否心动呢

网上随处可见的优惠充话费

看上去仅仅是一个简单的交易

但要注意了

这种慢充话费可能存在涉诈风险

电话卡有可能会被封停

近日

央视《法治在线》《新闻直播间》栏目

播发济南公安侦破的

通过慢充平台设置资金支付渠道洗钱案

▼▼▼

话费慢充背后是洗钱陷阱

隐蔽性更强

看上去就是一个

简简单单的充值交易

这起大案,济南警方破了

背后却是洗钱陷阱

流程繁杂 环环相套

济南市公安局市中区公安分局前不久接到辖区王女士报案称,她被人以影响征信为名诈骗104万多元。

原来就在几天前,她在家接到一个陌生男子的电话,说自己是某知名电商的客服人员,王女士手机的一些功能需要关闭,否则会影响她的征信。

男子说要看王女士的银行额度,王女士也没多想,就截图发给了对方。

随后,男子又发来一个所谓的认证截图,让王女士输入验证码。

王女士先后输入了三次验证码,后来她发现银行账户的100多万元钱被人转走,赶紧向公安机关报了案。

接到报案后,济南公安立即成立专案组,对王女士被骗资金的流向进行了梳理分析。

专案组民警发现,犯罪团伙为了逃避公安机关的追查,对涉案资金进行多层级的分流转移,他们一方面采取利用贸易对冲、境外购买实物、购买虚拟币等传统方式进行洗钱;一方面通过一个叫做慢充平台的资金支付通道,将涉案资金以充话费、电费等形式来进行洗钱。

充个话费

怎么沦为间接洗钱工具?

原来,不法人员拿到充值款后,其中一种方式是修改充值链接。

将原本充值的界面伪装成赌资充值界面,然后放在赌博等网站上,也就是利用充值服务平台技术,将真实的话费充值订单与赌资充值订单进行替换,转移非法资金,完成洗钱过程。

在这期间,平台商家、中间商、通道商都会层层扣取一定比例的服务费。

还有一种通过慢充平台的支付通道进行洗钱的方式。

因为能以比较大的折扣吸引客户进行充值,慢充平台在通过各种渠道引流推广之后,会在短时间内积累大量的客源,只是这类充值并不是钱到即充、实时到账的。

客户将充值话费、电费的钱转给与企业相关联的代理商后,要几天后才能充值到账。

那么在这几天的空白期间内,客户充值的钱去了哪里呢?

巨大的充值金额背后是被诈骗来的被害人的钱。

慢充平台也有多个层级,他们之间层层获利。

经过多层级的传递,订单被传到境外地下钱庄的系统之后,地下钱庄再根据订单的需求将诈骗来的资金分别给不同的客户充值话费或者电费。

从而完成客户充值和涉案资金的洗白。

专案组经过对相关信息的分析梳理初步认定,该案为境外犯罪集团策划组织,涉及平台开发制作、引流推广、人员招募、转账洗钱等多种黑灰产交织和参与的系列案件。

循迹追踪

打掉多个涉案慢充平台

无独有偶

现在网上很多打着

油卡慢充、游戏币慢充等

也都是同样的套路

经过对涉案慢充平台的分析研判,公安机关发现各级代理之间传输订单数据的平台都是统一的专用平台,而且,这些平台的技术研发人员也是同一个人张某。

获取张某的真实身份之后,民警迅速对张某开展了抓捕工作。

这起大案,济南警方破了

张某原先在济南一家信息技术公司工作,归案后他交代,两年前自己从网上购买了一套慢充平台,将其源代码破译后,用技术手段实现了对充值订单的自动收集、匹配、上传等,以及对话费、电费的批量充值。

张某向下线出售一套慢充平台能获利数千元。

上海钱某是张某的下线之一。

钱某落网后,民警对他的电脑勘验发现,2023年仅两个多月的时间,钱某就利用慢充平台以充值话费的方式洗钱2800多万元,自己获利30多万元。

虽然这些钱没有全部到境外诈骗集团手中,但是通过这种手段既洗白了涉案资金,又使境内犯罪团伙洗钱更加安全、隐蔽。

目前,该案18名犯罪嫌疑人均被依法采取刑事强制措施,案件还在进一步侦办中。

所以当看到慢充话费广告

千万不要贪心到账的话费

很有可能是涉诈资金

不但电话卡很有可能会被封停

还有可能涉诈成为洗钱工具人

将承担法律后果

警 方 提 示

骗子通过高额折扣,吸引消费者代缴电话费、电费、水费、燃气费等民生领域费用,该类费用具备金额小且分散、隐蔽性强等特点,使消费者在不知不觉中成为洗钱帮凶。

消费者要防范洗钱陷阱,做到:

(一)切不可出租、出借、出售个人身份证件或银行账户等。

(二)保护个人隐私,拒绝将网上银行账户的用户名、密码、动态口令等关键信息告诉他人,避免卷入帮助信息网络犯罪活动。

(三)选择正规的官方渠道进行充值缴费,优惠虽小但有保障。

(四)不要轻信较大折扣充值广告,警惕低价充值陷阱。

综合:济南公安公众号、新黄河

风水到底是迷信还是科学?风水的本质很简单?风水可信吗?

风水:迷信与科学的边界探讨 在我们的生活中,风水这个话题总是引发着无尽的争论。有人对其深信不疑,将之奉为人生的重要指南;而有人则对其嗤之以鼻,认为这不过是封建迷信的残余。那么,风水到底是迷信还是科学?风水的本质真的很简单吗?它又是否可信呢? 首先,咱们来说说那些认为风水是迷信的观点。他们觉得,风水无非就是一些玄之又玄、毫无科学依据的说法,比如所谓的房屋朝向能影响命运,家具摆放能决定运势等等。这些在他们眼中,纯粹就是无稽之谈。 然而,也有不少人坚信风水有其科学性。据一些研究数据表明,良好的居住环境确实能够对人的身心健康产生积极影响。比如,采光充足的房间能让人心情愉悦,通风良好的空间有助于减少疾病的发生。从这个角度来看,风水所强调的一些环境因素,似乎又有一定的道理。 专家也指出,风水不能简单地被归为迷信或者科学。它更像是一种古老的文化传统和哲学观念,其中包含了人们对自然和生活环境的观察与总结。 举个例子,传统风水中讲究“背山面水”的居住格局。从科学的角度来解释,背后有山可以阻挡寒风,面前有水能够提供便利的水源和宜人的小气候。 所以说,风水并非简单的一概而论。它既不是纯粹的迷信,也不是完全确凿的科学。也许,我们应该以一种开放和理性的态度去对待它,从中汲取那些对我们生活有积极意义的部分,摒弃那些没有依据的迷信之说。 总之,风水的世界充满了神秘和争议,而我们需要用智慧的眼光去分辨,去探索其中的真谛。 您觉得风水是迷信还是科学呢?

属龙人,含着金钥匙出生的5个农历生日尾数:贵人相助,福气东来

属龙人,含着金钥匙出生的5个农历生日尾数:贵人相助,福气东来 “对海而唱,歌声悠长,问君何需,须眉相傍。”这句诗道出了人与人之间的相辅相成,正如五百年前的东坡居士所感叹的,人生在世,最珍贵的是贵人相助。当然,属龙的人生来充满了激情与理想,他们在命运的海洋中自带风帆。当我们将目光投向那些特别的农历生日尾数时,你会发现,某些属龙人在赋予他们善缘与福气之前,似乎真的就像是含着金钥匙出生的一样。 生日尾数与命运的微妙关系 在中国传统文化中,生日的尾数常被赋予特殊意义。每个数字背后都有它的故事,每个日期的降临也都有其原因。对于属龙的人来说,以下五个农历生日尾数特别值得关注: 1. 尾数1:自信无畏 尾数1的属龙人,自然而然地就流露出一种无畏的气质。他们往往有机会结识到志同道合的朋友,合作事业如鱼得水。正如《道德经》中说的“千里之行,始于足下”,这些人总能通过自己的勇气和决心,让机会展现在眼前。 2. 尾数2:合作共赢 尾数2的属龙人,往往像是一枚平衡器,能够将周围人的情绪和资源调动起来。他们在团队中总能够起到关键作用,通常会吸引贵人的帮助。俗话说:“家有一老,如有一宝”。许多属龙人因此获得了来自长辈的指导和扶持。 3. 尾数5:自由奔放 尾数5的属龙人天生具有一种艺术气息,他们对于生活的热爱和追求让他们成为别人的灵感来源。这个尾数的人敢于做自己,反而会吸引福气前来,犹如“福到喜来,桃花运开”。身边的贵人常常愿意不计报酬地帮助他们追逐梦想。 4. 尾数6:稳重可靠 尾数6的属龙人性格沉稳,处事周到。他们总能在众人之中散发出一种可靠性,吸引身边的人愿意与之长久交往。古语说得好:“士为知己者死”,这样的属龙人往往能得到志同道合的朋友相助,福运自然而来。 5. 尾数8:逆风飞翔 尾数8的属龙人,面对困难时,能够展现出超凡的毅力。他们多磨难而不屈,有着极强的韧性,很多时候就像是海中的海鸥,逆风翱翔。这类龙人常遭磨砺,却也因此积累了丰厚的人脉与资源,让贵人的帮助降临。 福气和贵人的来临 若说属龙的人生如同一场美丽的舞蹈,那么这些尾数就像是舞蹈的节奏,引领着他们的每一步。当小龙人们遇到困惑和挫折时,贵人的出现在那一刻就显得格外重要。贵人在每一个关键的节点,把他们推向更高的舞台。 想象一下,当一个属龙人在工作上面临挑战时,或许是偶然间结识的前辈开启了另一扇窗;而在生活中,有时灵光一现的朋友提议了一条新路,这些都是命运的链接。正如三字经所述:“人之初,性本善。”每个人的出现,都是为了帮助彼此成长。 勇气与决心,创造美好未来 在这个瞬息万变的社会,属龙的朋友们,无论你是哪个尾数,都应具备一种勇气和决心。勇气,是你追求梦想的力量;决心,则是不断迈出每一步的信念。借用一句话:“莫怕路途遥远,终见星光灿烂。”只要心中有光,前路便是坦途。 当然,努力和坚持是非常重要的,没有哪个成功者是天生的。无论你是尾数几,记得贵人相助并不是一蹴而就的,留意身边的点滴,让每一次相遇都充满意义。坚持探索与奋斗,创造属于自己的好运与幸福。 祝福与展望 属龙人们,今天的你是否准备好迎接挑战?在即将到来的日子里,希望你能把握机会,抓住每一份贵人的帮助,让福气东来。愿你在职场和生活中,都能如那飞翔的龙,自由翱翔,携福气而来。无论梦有多远,都不要停下追逐的脚步,因为未来的一切,掌握在你的手中。 最后,祝福每一位属龙的朋友,愿你们的生活如龙行云,勇敢而自信,舞出属于自己的绚丽人生!
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