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这起大案,济南警方破了

时间:2024-03-27来源:网络作者:小白

72小时到账,90元充值话费100元

这起大案,济南警方破了

好消息!内部员工充话费80元抵100元

三至十五天内即可到账

看到这种广告

你是否心动呢

网上随处可见的优惠充话费

看上去仅仅是一个简单的交易

但要注意了

这种慢充话费可能存在涉诈风险

电话卡有可能会被封停

近日

央视《法治在线》《新闻直播间》栏目

播发济南公安侦破的

通过慢充平台设置资金支付渠道洗钱案

▼▼▼

话费慢充背后是洗钱陷阱

隐蔽性更强

看上去就是一个

简简单单的充值交易

这起大案,济南警方破了

背后却是洗钱陷阱

流程繁杂 环环相套

济南市公安局市中区公安分局前不久接到辖区王女士报案称,她被人以影响征信为名诈骗104万多元。

原来就在几天前,她在家接到一个陌生男子的电话,说自己是某知名电商的客服人员,王女士手机的一些功能需要关闭,否则会影响她的征信。

男子说要看王女士的银行额度,王女士也没多想,就截图发给了对方。

随后,男子又发来一个所谓的认证截图,让王女士输入验证码。

王女士先后输入了三次验证码,后来她发现银行账户的100多万元钱被人转走,赶紧向公安机关报了案。

接到报案后,济南公安立即成立专案组,对王女士被骗资金的流向进行了梳理分析。

专案组民警发现,犯罪团伙为了逃避公安机关的追查,对涉案资金进行多层级的分流转移,他们一方面采取利用贸易对冲、境外购买实物、购买虚拟币等传统方式进行洗钱;一方面通过一个叫做慢充平台的资金支付通道,将涉案资金以充话费、电费等形式来进行洗钱。

充个话费

怎么沦为间接洗钱工具?

原来,不法人员拿到充值款后,其中一种方式是修改充值链接。

将原本充值的界面伪装成赌资充值界面,然后放在赌博等网站上,也就是利用充值服务平台技术,将真实的话费充值订单与赌资充值订单进行替换,转移非法资金,完成洗钱过程。

在这期间,平台商家、中间商、通道商都会层层扣取一定比例的服务费。

还有一种通过慢充平台的支付通道进行洗钱的方式。

因为能以比较大的折扣吸引客户进行充值,慢充平台在通过各种渠道引流推广之后,会在短时间内积累大量的客源,只是这类充值并不是钱到即充、实时到账的。

客户将充值话费、电费的钱转给与企业相关联的代理商后,要几天后才能充值到账。

那么在这几天的空白期间内,客户充值的钱去了哪里呢?

巨大的充值金额背后是被诈骗来的被害人的钱。

慢充平台也有多个层级,他们之间层层获利。

经过多层级的传递,订单被传到境外地下钱庄的系统之后,地下钱庄再根据订单的需求将诈骗来的资金分别给不同的客户充值话费或者电费。

从而完成客户充值和涉案资金的洗白。

专案组经过对相关信息的分析梳理初步认定,该案为境外犯罪集团策划组织,涉及平台开发制作、引流推广、人员招募、转账洗钱等多种黑灰产交织和参与的系列案件。

循迹追踪

打掉多个涉案慢充平台

无独有偶

现在网上很多打着

油卡慢充、游戏币慢充等

也都是同样的套路

经过对涉案慢充平台的分析研判,公安机关发现各级代理之间传输订单数据的平台都是统一的专用平台,而且,这些平台的技术研发人员也是同一个人张某。

获取张某的真实身份之后,民警迅速对张某开展了抓捕工作。

这起大案,济南警方破了

张某原先在济南一家信息技术公司工作,归案后他交代,两年前自己从网上购买了一套慢充平台,将其源代码破译后,用技术手段实现了对充值订单的自动收集、匹配、上传等,以及对话费、电费的批量充值。

张某向下线出售一套慢充平台能获利数千元。

上海钱某是张某的下线之一。

钱某落网后,民警对他的电脑勘验发现,2023年仅两个多月的时间,钱某就利用慢充平台以充值话费的方式洗钱2800多万元,自己获利30多万元。

虽然这些钱没有全部到境外诈骗集团手中,但是通过这种手段既洗白了涉案资金,又使境内犯罪团伙洗钱更加安全、隐蔽。

目前,该案18名犯罪嫌疑人均被依法采取刑事强制措施,案件还在进一步侦办中。

所以当看到慢充话费广告

千万不要贪心到账的话费

很有可能是涉诈资金

不但电话卡很有可能会被封停

还有可能涉诈成为洗钱工具人

将承担法律后果

警 方 提 示

骗子通过高额折扣,吸引消费者代缴电话费、电费、水费、燃气费等民生领域费用,该类费用具备金额小且分散、隐蔽性强等特点,使消费者在不知不觉中成为洗钱帮凶。

消费者要防范洗钱陷阱,做到:

(一)切不可出租、出借、出售个人身份证件或银行账户等。

(二)保护个人隐私,拒绝将网上银行账户的用户名、密码、动态口令等关键信息告诉他人,避免卷入帮助信息网络犯罪活动。

(三)选择正规的官方渠道进行充值缴费,优惠虽小但有保障。

(四)不要轻信较大折扣充值广告,警惕低价充值陷阱。

综合:济南公安公众号、新黄河

济南如何领取社保福利补贴(2025/04/21)

社保,全称叫“社会保险”。一是城镇职工社保。分为养老保险、医疗保险、计划生育险、失业保险、工伤保险,简称为“五险”。二是城乡居民社保。城乡居民社保分为城乡居民养老保险、城乡居民医疗保险两大部分。主要参保人员为没有参加城镇职工社保的城乡居民。城乡居民社保是由原来的新型农村社保和城镇居民社保合并而来的。领取社保福利补贴的条件、步骤是怎样的?本文带你一探究竟。济南怎么领取社保福利补贴社保福利补贴通常可通过以下这些方式进行领取。社保福利补贴的领取,其具体步骤与所需材料如下:灵活就业社保补贴:申请条件:申请条件所涵盖的对象为就业困难人员(例如女性满40周岁、男性满50周岁等特殊群体)、离校2年内尚未就业的高校毕业生,还有个体工商户。所需材料:身份证、户口簿、就业失业登记证、灵活就业承诺书、社保缴费凭证等。申请流程:线上可通过当地人社局官网或相关APP申请,填写信息并上传相关材料;线下需前往户籍所在地或常住地街道(乡镇)社保服务中心提交纸质材料。毕业生就业补贴:适用对象:毕业两年内的高校毕业生,需在中小微企业就业并签订一年以上劳动合同。补贴标准:各地金额不同,如深圳为一次性3000元,广州为3000元。申请流程:符合条件的参保人可在满足社保缴纳要求后一次性申领。失业保险相关补贴:失业保险金:适用于非自愿失业且累计缴纳失业保险满1年者,补贴标准每月约2000元,最长领取24个月。失业补助金:适用于主动辞职或不符合失业保险金条件者,补贴标准每月300-1000元,最长领取6个月。生育津贴:适用对象:适用对象包含单位缴纳生育保险满1年的女性职工,还有配偶参保的失业女性。补贴标准:根据地区平均工资计算,通常为几万元,可一次性或按月领取。公积金和养老金:公积金:可用于申请公积金贷款或直接提取,申领条件为正常缴存公积金且无房。养老金:养老金领取条件为社保累计缴纳时长满15年,并达到法定退休年龄,其领取数额和缴纳金额、年限相关。?申请这些补贴时需要注意的事项包括?:不同地区的补贴金额和领取期限有所不同,具体需向当地社会保险经办部门咨询或拨打12333热线确认。如不慎遭遇网络诈骗,保存好相关证据材料并立即报警。线上预审时,务必在官网进行操作,避免在私人链接提交信息,以防信息泄露。

天津社保卡可以当银行卡使用吗?2025年职工个人社保卡每月缴费多少钱?

社保卡一年交多少钱2024?在天津上班的职工社保卡每个月交多少钱?社保的缴费档次,分为60%~300%之间都是可以选择的,当然如果说你是工作单位的在职员工,那么就可以通过自己的工作单位来缴纳社保,但是具体的社保缴费档次,是根据你本人工资的实际收入来确定的。接下来随新社通app小编一起了解具体详情吧。一、天津社保养老金的计算公式是什么?天津职工社保卡交满15年拿多少?根据天津退休养老金计算公式,人们的养老金肯定包括基础养老金和个人账户养老金两部分,部分参保时间较早、工作时间较长的职工会有过渡性养老金这一待遇。天津基础养老金计算公式=天津最新的养老金计发基数(1+本人平均缴费指数)÷2缴费年限1%。天津个人账户养老金计算公式=退休时养老保险个人账户的余额÷退休年龄确定的计发月数。天津过渡性养老金计算公式,是每一个省份都不一样,是根据当地省份的情况来制定的。影响天津养老金高低的五大因素。根据上面所说的养老金计算公式情况,影响养老金高低的五大因素主要是退休地所在的养老金计发基数、缴费年限、本人的平均缴费指数、养老保险个人账户余额、退休年龄确定的计发月数。由于过渡性养老金并不是所有人都有,所以就不单独说了。①退休地所在的养老金计发基数,各地说实话相差还是比较大的。②缴费年限,是包括实际缴费年限和视同缴费年限,这是计算养老金的一项极其重要因素。其他因素都相同的情况下,养老金是跟缴费年限成正比的。比如说缴费15年可以领取1500元的情况下,缴费30年可以领取3000元,缴费40年可以领取4000元。③本人的平均缴费指数,主要是根据缴费基数和计算平均缴费指数使用的社平工资来计算的。类似于缴费档次,一般在0.6~3之间。平均缴费指数越高,计算出来的基础养老金就越高。但是,不要指望最后一两年按照高基数缴费,可以领取高养老金。平均缴费指数计算,是所有实际缴费年限平均的。④养老保险个人账户的余额,这主要是看前期的积累了。不过由于缴费基数上下限的影响,过去我们缴费基数较低,因此个人账户积累也不多。近年来由于缴费基数提高,个人账户记账利率的提升,因此个人账户的余额才在快速积累。⑤退休年龄确定的计发月数,这实际上是一种晚退多得的体现。50岁的计发月数是195个月,55岁是170个月,60岁是139个月。退休越晚,计划越数越小,相同个人账户余额情况下的个人账户养老金就越高。各地公布的具体方案不同,个人情况也不同,具体需以个人情况及当地有关部门法规为准。二、天津职工社保卡每年需要缴纳多少?最新如下  社保卡每年交多少?以朱某职工社保为例:  由上图得知,朱某社保卡一年需要缴纳6316.38元,个人部分每月需要缴纳526.37元,若您想要了解明细点击新社通社保计算器,来了解一下明细吧。提示:每个城市每年设定的最低缴纳基数(即劳动者月收入)各有差异,但总体上遵循着相似的原则,即按比例进行缴纳。
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